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Defensa contra cargos de fraude hipotecario en Arizona
La compra de bienes inmuebles es una transacción financiera importante que a menudo requiere financiación hipotecaria para facilitar el proceso. Sin embargo, la naturaleza compleja de las transacciones inmobiliarias también ha atraído a personas que participan en actividades fraudulentas.
Fraude hipotecario en Arizona, según lo define ARS §33-702(A), es un delito grave que se castiga según las leyes federales y estatales. Si usted o alguien que conoce enfrenta cargos de fraude hipotecario en Arizona, es crucial buscar la orientación y experiencia de un profesional legal confiable.
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Lo que debe saber si lo acusan de fraude hipotecario en Arizona
El alcance del fraude hipotecario y su impacto
El fraude hipotecario abarca diversas técnicas engañosas destinadas a explotar transacciones inmobiliarias. Comprender los métodos comunes empleados por los estafadores es esencial para protegerse contra acusaciones falsas y navegar las complejidades legales con confianza. Algunas formas frecuentes de fraude hipotecario en Arizona incluyen:
- Devolución de efectivo/soborno: Esta técnica implica ofrecer comprar una propiedad por una prima sobre el precio de venta, obtener financiación, pagar al vendedor el precio de venta y embolsarse la diferencia. A menudo implica el uso de la identidad de un testaferro, poniendo a partes inocentes como agentes de bienes raíces y compañías de títulos en riesgo de ser acusados de fraude.
- Hipoteca inversa: Este esquema se basa en personas mayores involuntarias que reciben la escritura de propiedad de un comprador testaferro. Después de un cierto período, se anima a estas personas a solicitar una hipoteca inversa con devolución de efectivo, que luego es robada.
- Rescate de ejecución hipotecaria: En este esquema de fraude, a los propietarios de viviendas que enfrentan una ejecución hipotecaria se les cobran tarifas para supuestamente “salvar” sus casas. Luego se ordena a los propietarios que presenten los pagos de su hipoteca al estafador, quien se embolsa los fondos de manera deshonesta. Otra variación implica la transferencia de intereses fraccionarios, retrasando la ejecución hipotecaria a expensas de los propietarios.
- Modificación de préstamo/rescate de ejecución hipotecaria: Los propietarios de viviendas en ejecución hipotecaria son engañados haciéndoles creer que sus hipotecas serán modificadas, lo que resultará en pagos mensuales reducidos. Sin embargo, los estafadores les ordenan que les hagan los pagos reducidos directamente, robando efectivamente el dinero.
- Venta corta: Los estafadores compran viviendas en ejecución hipotecaria a un valor reducido y las revenden inmediatamente al valor de mercado sin revelar su intención al banco o al propietario. Esta práctica engañosa socava la integridad de la transacción y puede tener graves consecuencias legales.
- Hipotecas equitativas: Las personas que utilizan esta técnica intentan eludir las definiciones legales de hipotecas disfrazando las transacciones como “lease-back” u otras designaciones. Esta práctica engañosa se utiliza para engañar a los compradores y quitarles oportunidades de compra y, a menudo, la emplean agentes hipotecarios no calificados.
Posibles sanciones cuando se le declara culpable de fraude hipotecario
El fraude hipotecario no se toma a la ligera en Arizona. Las sanciones son extensas y podrían tener un impacto significativo a largo plazo en su vida. Contratar a un abogado defensor con experiencia en fraudes, como los de la Oficina Legal de Daniel Hutto, es fundamental para enfrentar estos cargos.
Sanciones en Arizona por fraude hipotecario
1. Condena por delito grave
En Arizona, dependiendo de los detalles del caso, el fraude hipotecario puede considerarse un delito grave de Clase 2, 3, 4 o 6. La clase de delito grave está determinada por los detalles del delito cometido, la cantidad defraudada y los antecedentes penales anteriores.
2. Encarcelamiento
La sentencia por fraude hipotecario varía ampliamente según la gravedad del delito. Un delito grave de clase 2, por ejemplo, puede dar lugar a una pena de prisión de 3 a 12.5 años. Los delitos menores también pueden resultar en una pena de prisión sustancial.
3. Multas
También puede haber multas sustanciales asociadas con una condena por fraude hipotecario. Estas multas pueden alcanzar hasta $150,000 por cargo involucrado en el fraude. También pueden aplicarse recargos adicionales.
4. Restitución
A menudo, a las personas condenadas por este delito se les ordena pagar restitución a sus víctimas. Este reembolso a veces puede igualar el monto total defraudado.
5. Libertad Condicional
Después del encarcelamiento, usted podría ser puesto en libertad condicional. Mientras está en libertad condicional, el tribunal ordena condiciones específicas que debe cumplir para permanecer fuera de la cárcel.
6. Antecedentes penales
Una condena por un delito grave permanecerá en sus antecedentes penales indefinidamente. Esto puede ser potencialmente perjudicial para futuras oportunidades laborales, relaciones personales y su reputación general.
Defensa contra cargos de fraude hipotecario: estrategias legales
Si ha sido acusado de fraude hipotecario en Arizona, es fundamental contar con una estrategia de defensa sólida. Esto ayudará a mitigar las posibles sanciones asociadas con la condena. Un abogado experimentado como los de la Oficina Legal de Daniel Hutto puede guiarlo para construir una defensa sólida. Aquí hay posibles estrategias de defensa que se pueden emplear:
1. Evidencia insuficiente: Uno de los factores esenciales en un caso de fraude hipotecario será la evidencia presentada en su contra. Su defensa podría implicar un examen cuidadoso y una impugnación de las pruebas, cuestionando si realmente cumplen con el estándar de prueba requerido para una condena.
* Demostrar que las pruebas en su contra no son confiables o no son válidas podría resultar en que se retiren o reduzcan los cargos.
* Su equipo legal también puede examinar los métodos utilizados para recopilar la evidencia para garantizar que se realizó dentro de los derechos legales.
2. Falta de intención: Otra posible vía de defensa implica demostrar que no tuvo la intención requerida de cometer fraude.
* Si se puede demostrar que cualquier información falsa en la solicitud de hipoteca fue el resultado de un error honesto, no un intento deliberado de engañar, esto podría usarse en su defensa.
3. Atrapamiento: La trampa ocurre cuando los agentes del orden inducen o persuaden a un individuo a cometer un delito.
* Si puede demostrar que un oficial encubierto o una persona que trabaja en conjunto con las autoridades lo indujo a cometer el fraude, es posible que pueda utilizar esto como estrategia de defensa.
4. Coacción: En algunos casos, puede afirmar que fue obligado o coaccionado a participar en el fraude bajo amenaza de daño o ruina financiera. Si esto puede demostrarse con éxito, podría servir como una defensa válida.
5. Falta de conocimiento: Si no tenía conocimiento de alguna actividad fraudulenta que tuvo lugar durante la transacción de bienes raíces, su abogado puede afirmar su inocencia basándose en el hecho de que usted no tenía conocimiento ni participación.
6. Errores de procedimiento: Cualquier violación de sus derechos constitucionales, manejo inadecuado de las pruebas o incumplimiento de los procedimientos legales pueden plantearse como argumentos de defensa para potencialmente suprimir pruebas o desestimar los cargos.
Confíe en la oficina legal de Daniel Hutto: defensa experimentada contra el fraude hipotecario
En la Oficina Legal de Daniel Hutto, entendemos las complejidades que rodean los cargos de fraude hipotecario en Arizona. Nuestro equipo de abogados dedicados a la defensa penal está comprometido a defender sus derechos y brindarle orientación legal experta durante todo el proceso. Con años de experiencia y un profundo conocimiento de las complejidades de los casos de fraude hipotecario, estamos bien equipados para manejar su defensa de manera efectiva.
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